经济资本模型是一种用来评估金融机构资本充足性的模型，通过对金融机构面临的市场风险、信用风险和操作风险等进行综合分析，确定其需要的资本水平。经济资本模型的核心目标是确保金融机构在面对各种风险时能够有效抵御风险并保持稳健经营。
信用风险组合模型是经济资本模型的一部分，专门用于评估金融机构因信用风险而面临的资本需求。信用风险组合模型主要通过对债券、贷款、信用衍生品等信用风险资产进行量化分析，确定金融机构需要保持的资本水平，以覆盖这些资产可能带来的损失。
经济资本模型和信用风险组合模型的关系在于，信用风险组合模型是经济资本模型的一个重要组成部分，而经济资本模型则是在考虑信用风险等各种风险的基础上进行综合评估的结果。金融机构在进行资本管理时，需要综合考虑不同类型的风险，通过经济资本模型和信用风险组合模型等工具，确保其能够有效管理风险并保持资本充足。
在实际应用中，金融机构可以通过建立信用风险组合模型，对其信用风险资产进行量化评估，并结合经济资本模型的结果，制定合理的资本管理策略。同时，金融机构还可以根据模型结果调整其资产配置，控制风险敞口，提高资本利用效率，从而确保其在市场竞争中具有更强的抗风险能力。