常见的信用风险组合模型包括：
马科维茨模型：是一种基于资产组合理论的模型，通过优化资产配置来降低信用风险。
CAPM模型：资本资产定价模型，通过市场组合和无风险资产的组合来评估信用风险。
均值方差模型：通过计算资产组合的期望收益和方差来评估信用风险。
风险价值模型：衡量在一定置信水平下资产或组合在未来一段时间内的最大可能损失。
杠杆风险模型：通过分析杠杆比率和盈利能力来评估信用风险。
在实际应用中，管理者可以根据公司的具体情况选择适合的信用风险组合模型，进行风险管理和决策制定。例如，可以结合历史数据和市场情况，运用马科维茨模型来优化资产配置，降低信用风险；同时，也可以使用风险价值模型来评估资产组合的最大可能损失，制定相应的风险控制措施。
因此，选择合适的信用风险组合模型对于企业的风险管理和决策制定具有重要意义，可以帮助企业更好地理解和管理信用风险，提高资产组合的效益和稳健性。